我が家の資産状況 (2020/8/4) - 娘と双子ボーズと奥さまと私

我が家は明日から夏休みモード突入です。

私も妻も子どもたちも、明日から3連休、2勤、4連休です。

さて帰省に関しても自粛ムードなので、

空気の良いところに遊びに行こうかと思っています。

ただし、もうすぐ2歳の双子ボーズたちは、

言うことは聞かないわ、どっか行くわで大変なので、

娘のみ連れて行くことになるかもしれません。。

(彼らにとっては近所の公園で十分満足のようです)

家族みんなで遠くに遊びに行けるように、

双子の急成長に期待です!!

サボっていた資産状況の記録も再開です。

実は3月頃は大幅下落で悲惨な状況でしたが、

世界の株価の回復により、我が家の資産もなんとか回復しました。

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現金の比率が低いので、少し預金に回すべきかもしれません。

ただし、妻が今年から働き始めて、

妻の資産はすべて現金なのでちょうどいいくらいかもしれません・・・

目標	2035年1月までに2400万円積立
実行計画	月9万積立を15年間、想定年利3%
銘柄	三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　バランス（８資産均等型）

達成率	16.69% (400.6/2400) (2/17比 +1.08% , +26.0万)
投資成績	+3.23% , +12.5万 (2/17比 -8.91% , -28.1万)

実は制度終了が決まり2024年以降に解約可能になったため、

ジュニアNISAの口座を作りました。

計画では13年後(娘が大学入学)まで現金化するつもりはないのですが、

非常時に現金化できますし、それまでの間まで非課税で運用できます！

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成績

資産	割合(%)	成績(%)	12/18比
日本株式 (特定口座)	5.0	+22.5	-6.9
先進国株式 (特定口座)	11.5	+32.5	-10.4
先進国株式 (iDeCo)	3.8	+6.9	-7.3
新興国株式 e-MAXIS (特定口座)	24.9	+17.22	-6.0
新興国株式 e-MAXIS Slim (特定口座)	10.6	+3.8	-5.1
新興国株式 e-MAXIS Slim (積立NISA)	5.0	+6.0	-3.8
グローバル中小株(特定口座)	12.1	+7.4	-14.7
グローバルREIT(特定口座)	11.1	-6.9	-27.5
XRP	16.0	+12.0	+0.3

合計	100.0	+11.1	-9.7

運用商品

概要	商品	積立場所
日本株式	ニッセイ－ニッセイ日経２２５インデックスファンド	SBI証券特定(課税)口座
先進国株式	ニッセイ－＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド	SBI証券特定(課税)口座個人型確定拠出年金(iDeCo) (SBIベネフィットシステムズ)
新興国株式	三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ新興国株式インデックス三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　新興国株式インデックス	SBI証券特定(課税)口座 SBI証券つみたてNISA
中小型株式	ＳＢＩ－ＥＸＥ－ｉグローバル中小型株式ファンド	SBI証券特定(課税)口座
グローバルREIT	ニッセイ－＜購入・換金手数料なし＞ニッセイグローバルリートインデックスファンド	SBI証券特定(課税)口座
その他	XRP(リップル)	SBIVC