我が家の資産状況 (2021/01/23) - 娘と双子ボーズと奥さまと私

今日は娘のスイミングスクールの付添いという名目で

違うレーンでスイミングの個人練習をしていました。

(アップ→プル→キック→ Swim 100Fr, 100IM, 50Fr, 50Br, 200Fr →ダウン計1300m)

同じスポーツクラブに入会するなんて我ながらナイスアイデアです。

次回の練習から別コーナーでタイムなど含めて記録しようかな。。。

月イチの資産状況のモニタリングを実施しました。

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その他(XRP)は色々あり、残念ながら先月より大幅減です。

今後も現金を5%以上保つようにしていきたいですね。

目標	2034年3月までに子どもの大学・生活費用 2400万円積立
実行計画	2023年まで：積立重点期間とし計1500万円までジュニアNISAで積立 2024年以降：娘の特定口座分を無リスク資産へ徐々に変更双子分は無リスク資産で月2.5万ずつの積立を継続
銘柄	娘：三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳＳｌｉｍバランス (８資産均等型）双子：ニッセイ－＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド 50% SBI-SBI・新興国株式インデックス・ファンド 50%

達成率	全体：29.2% (699.8/2400) (先月比 +9.2% , +221.9万) 娘：64.4% (515.4/800) (先月比 +4.7% , +37.5万) 双子：11.5% (92.2/800) (先月比 +11.5% , +92.2万)
投資成績	全体：+11.4% , +71.8万 (先月比 +4.2% , +29.9万) 娘：+13.4% , +60.8万 (先月比 +3.8% , +18.9万) 双子：+6.3% , +5.5万 (先月比 +6.3% , +5.5万)

年末から双子分の積立を開始したので、記入項目が増えました。

娘の分は特定口座がかなり積み上がっているので、

ジュニアNISA満額を使えば2024年にはほぼ目標達成できるでしょう。

双子の分はかなりリスクを取った運用ですので、

2024年以降は日本国債のインデックス投信に切り替えて暴落時のリスクを下げたいと思います。

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成績

資産	割合(%)	成績(%)	20年12月比
日本株式 (特定口座)	7.5	+59.1	+10.6
先進国株式 (特定口座)	15.6	+55.4	+7.9
先進国株式 (iDeCo)	5.9	+22.7	+5.1
新興国株式 e-MAXIS (特定口座)	15.6	+49.4	+17.0
新興国株式 e-MAXIS Slim (特定口座)	15.6	+32.6	+15.2
新興国株式 e-MAXIS Slim (積立NISA)	9.5	+29.7	+11.1
グローバル中小株(特定口座)	16.5	+29.4	+3.4
グローバルREIT(特定口座)	13.8	+0.7	+1.5

合計	100.0	+32.3	+7.5

運用商品

概要	商品	積立場所
日本株式	ニッセイ－ニッセイ日経２２５インデックスファンド	SBI証券特定(課税)口座
先進国株式	ニッセイ－＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド	SBI証券特定(課税)口座個人型確定拠出年金(iDeCo) (SBIベネフィットシステムズ)
新興国株式	三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ新興国株式インデックス三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　新興国株式インデックス	SBI証券特定(課税)口座 SBI証券つみたてNISA
中小型株式	ＳＢＩ－ＥＸＥ－ｉグローバル中小型株式ファンド	SBI証券特定(課税)口座
グローバルREIT	ニッセイ－＜購入・換金手数料なし＞ニッセイグローバルリートインデックスファンド	SBI証券特定(課税)口座