我が家の資産状況 (2021/3末)
新学年もはじまり、妻とこどもたちの生活は慌ただしいです。
街にも新入社員らしい人らが溢れています。
私は新年度でも何も変わらずのんびりです。。。
ああ忙しかった昔が懐かしい。。
月イチの資産状況のモニタリングです。
1. 全体
2. 教育資金
| 目標 | 2034年3月までに子どもの大学・生活費用 2400万円積立 |
|---|---|
| 実行 計画 |
2023年まで：積立重点期間とし計1500万円までジュニアNISAで積立 2024年以降：娘の特定口座分を低リスク資産へ徐々に変更 双子分は低リスク資産で月2.5万ずつの積立を継続 |
| 銘柄 | 娘：三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ バランス (８資産均等型） 双子：ニッセイ－＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式 インデックスファンド 50% SBI-SBI・新興国株式インデックス・ファンド 50% |
| 達成率 | 全体：32.7% (784.8/2400) (先月比 +1.4% , +34.5万) 娘 ：70.2% (561.2/800) (先月比 +2.1% , +17.1万) 双子：14.0% (111.8/800) (先月比 +1.1% , +8.7万) |
| 投資 成績 |
全体：+17.5% , +117.1万 (先月比 +1.8% , +14.4万) 娘 ：+19.9% , +93.3万 (先月比 +2.0% , +10.4万) 双子：+11.9% , +11.9万 (先月比 +1.3% , +2.0万) |
あまり激しくはないですが、少し成績が上がった程度です。
新興国も含む双子分の上げ幅のほうが控えめです。
決まった額をひたすら積み立てるべし。
3. 私名義のインデックス投信 (将来・老後資産)
成績
| 資産 | 割合(%) | 成績(%) | 21年2月 比 |
|---|---|---|---|
| 日本株式 (特定口座) | 7.4 | +66.9 | -2.5 |
| 先進国株式 (特定口座) | 16.2 | +71.9 | +9.9 |
| 先進国株式 (iDeCo) | 6.4 | +35.1 | +8.0 |
| 新興国株式 e-MAXIS (特定口座) | 14.9 | +52.1 | -3.8 |
| 新興国株式 e-MAXIS Slim (特定口座) | 14.9 | +38.4 | -3.3 |
| 新興国株式 e-MAXIS Slim (積立NISA) | 9.3 | +31.2 | -4.2 |
| グローバル中小株(特定口座) | 16.7 | +44.5 | +7.3 |
| グローバルREIT(特定口座) | 14.2 | +16.3 | +9.9 |
| 合計 | 100.0 | +42.3 | +3.5 |
運用商品
| 概要 | 商品 | 積立場所 |
|---|---|---|
| 日本株式 | ニッセイ－ニッセイ日経２２５インデックスファンド | SBI証券 特定(課税)口座 |
| 先進国株式 | ニッセイ－＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド | SBI証券 特定(課税)口座 個人型確定拠出年金(iDeCo) (SBIベネフィットシステムズ) |
| 新興国株式 | 三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ新興国株式インデックス 三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 新興国株式インデックス |
SBI証券 特定(課税)口座 SBI証券 つみたてNISA |
| 中小型株式 | ＳＢＩ－ＥＸＥ－ｉグローバル中小型株式ファンド | SBI証券 特定(課税)口座 |
| グローバルREIT | ニッセイ－＜購入・換金手数料なし＞ニッセイグローバルリートインデックスファンド | SBI証券 特定(課税)口座 |
私名義のインデックス投信の推移の記録です。
※妻名義では 「三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ バランス(８資産均等型)」を
iDeCo (2.3万)+積立NISA (3.3万) で淡々と積立しています。
大まかには新興国マイナス、他プラスといった感じです。
REITが大きく上がるなんて、どういう風の吹き回しでしょうか？
世界レベルでは不動産の値段が上がるとい見込みがあるのでしょうか？
全体的には円安と世界のコロナ経済対策を楽観して上がっているのでしょうが、
またきっと大きく下がる局面がくることでしょう。
まあ最悪妻と私の積立NISAとiDeCoが
拠出額近く老後に残っていたらいいやくらいの気持ちでいときます。
4. XRP (投機商品)
先月 +94.2% → 今月 +130.0%
リップル社は訴訟の最中ですが、特に興味はありません。
最悪価値がなくなってしまっても我が家の家計には響きません。
この記録ももはや方針がぶらさないために続けているようなものです。
けど老後2000万問題でインデックス投資が流行り始めているとか聞きますし、
テレワークの普及で仕事のフリして投資に関してポチポチ調べてネット証券の口座作る人も増えているらしいので、
その方々にとって少しでも有益な情報になったらいいなと願っています。
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