我が家の資産状況 (2021/4月末) - 娘と双子ボーズと奥さまと私

世間ではGWが始まりました。

ドライブでも行こうかと思いましたが、

大阪ナンバーなので車に石でも投げられたら嫌なので、

我が家はみんなでアニメでも見てのんびり予定です。

テレビが１つしかないので取り合いが予想されますが。。。

月イチの資産状況のモニタリングです。

富裕層もとい、準富裕層でも目指してコツコツやっていきたいと思います。

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現金(青)比率が5%ほどになりましたが、
その他の資産(XRP)が25％ほどと増えました。

今月から家計簿のソフトを変えて、
緑は商品は投資信託ですが、年金(iDeCo)という勘定になります。
まだ3％くらいですがちびちび増えて行く予定です。

目標	2034年3月(娘高校卒業)までに子どもの学費・生活費計 2400万円積立
実行計画	2023年まで：積立重点期間とし計1500万円までジュニアNISAで積立 2024年以降：娘の特定口座分を低リスク資産へ徐々に変更双子分は低リスク資産で月2.5万ずつの積立を継続
銘柄	娘：三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳＳｌｉｍバランス (８資産均等型）双子：ニッセイ外国株式インデックスファンド 50% SBI-SBI・新興国株式インデックス・ファンド 50%

達成率	全体：33.9% (812.4/2400) (先月比 +1.2% , +27.6万) 娘：71.5% (561.2/800) (先月比 +1.4% , +11.0万) 双子：15.0% (120.1/800) (先月比 +1.0% , +8.3万)
投資成績	全体：+18.1% , +124.6万 (先月比 +0.7% , +7.5万) 娘：+20.6% , +97.6万 (先月比 +0.6% , +4.3万) 双子：+12.7% , +13.5万 (先月比 +0.8% , +1.6万)

先進国株式の好成績に引き上げられて少しだけ利益が増えました。

5歳の娘は最近パティシエになりたいと言い出したので、

製菓学校に入学するときに使うまでは淡々と目標額まで積み立てるのみです。

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成績

資産	割合(%)	成績(%)	21年2月比
日本株式 (特定口座)	7.1	+62.4	-4.5
先進国株式 (特定口座)	16.4	+76.5	+4.7
先進国株式 (iDeCo)	6.6	+37.8	+2.8
新興国株式 e-MAXIS (特定口座)	14.7	+52.5	+0.4
新興国株式 e-MAXIS Slim (特定口座)	14.7	+35.5	+0.4
新興国株式 e-MAXIS Slim (積立NISA)	9.3	+31.2	0
グローバル中小株(特定口座)	16.8	+47.5	+3.1
グローバルREIT(特定口座)	14.4	+19.9	+3.7

合計	100.0	+44.0	+1.8

運用商品

概要	商品	積立場所
日本株式	ニッセイ－ニッセイ日経２２５インデックスファンド	SBI証券特定(課税)口座
先進国株式	ニッセイ－＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド	SBI証券特定(課税)口座個人型確定拠出年金(iDeCo) (SBIベネフィットシステムズ)
新興国株式	三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ新興国株式インデックス三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　新興国株式インデックス	SBI証券特定(課税)口座 SBI証券つみたてNISA
中小型株式	ＳＢＩ－ＥＸＥ－ｉグローバル中小型株式ファンド	SBI証券特定(課税)口座
グローバルREIT	ニッセイ－＜購入・換金手数料なし＞ニッセイグローバルリートインデックスファンド	SBI証券特定(課税)口座