我が家の資産状況 (2021/8末) - 娘と双子ボーズと奥さまと私

緊急事態宣言中とはいえ、おうち中心に平和な毎日を過ごしています。　　

在宅勤務できたり保育園に預けられる環境に感謝です。

3か月間サボってしまいましたが、資産状況の振り返りを行います。

世界情勢を踏まえた値動きとなっていますが、　　

我が家トータルとしたらあまり変わり映えがしない8月末の状況でした。

というか気づいたらもう9月も末ですが・・・・

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無職になるなど非常事態時には解約が必要かもしれませんが、

家、車など大きな買い物がないので、現金比率が低くてもなんとかなりそうです。

(※青は現金、緑はiDeCoの年金)

目標	2034年3月(娘高校卒業)までに子どもの学費・生活費計 2400万円積立
実行計画	2023年まで：積立重点期間とし計1500万円までジュニアNISAで積立 2024年以降：娘の特定口座分を低リスク資産へ徐々に変更双子分は低リスク資産で月2.5万ずつの積立を継続
銘柄	娘：三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳＳｌｉｍバランス (８資産均等型）双子：ニッセイ外国株式インデックスファンド 50% SBI-SBI・新興国株式インデックス・ファンド 50%

達成率	全体：38.3% (918.2/2400) (5月比 +3.0% , +71.8万) 娘：77.2% (617.6/800) (5月比 +3.8% , +30.4万) 双子：18.8% (150.3/800) (5月比 +2.6% , +20.7万)
投資成績	全体：+19.6% , +150.3万 (5月比 +0.6% , +12.3万) 娘：+23.2% , +116.3万 (5月比 +1.1% , +9.9万) 双子：+12.8% , +17.0万 (5月比 -1.1% , +1.2万)

この3ヶ月も新興国株が低調で、分散している娘のほうが好成績です。
娘の方はもうぼちぼちゴールも見えてきましたが、
双子の方はまだまだですね。

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成績

資産	割合(%)	成績(%)	5月比
日本株式 (特定口座)	6.8	+55.4	-6.0
先進国株式 (特定口座)	17.8	+90.7	+10.7
先進国株式 (iDeCo)	7.7	+45.0	+5.3
新興国株式 e-MAXIS (特定口座)	14.1	+45.0	-8.9
新興国株式 e-MAXIS Slim (特定口座)	14.2	+29.0	-7.7
新興国株式 e-MAXIS Slim (積立NISA)	9.3	+23.3	-8.6
グローバル中小株(特定口座)	17.2	+51.4	+3.1
グローバルREIT(特定口座)	12.8	+31.5	+8.2

合計	100.0	+46.1	+0.3

運用商品

概要	商品	積立場所
日本株式	ニッセイ－ニッセイ日経２２５インデックスファンド	SBI証券特定(課税)口座
先進国株式	ニッセイ－＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド	SBI証券特定(課税)口座個人型確定拠出年金(iDeCo) (SBIベネフィットシステムズ)
新興国株式	三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ新興国株式インデックス三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　新興国株式インデックス	SBI証券特定(課税)口座 SBI証券つみたてNISA
中小型株式	ＳＢＩ－ＥＸＥ－ｉグローバル中小型株式ファンド	SBI証券特定(課税)口座
グローバルREIT	ニッセイ－＜購入・換金手数料なし＞ニッセイグローバルリートインデックスファンド	SBI証券特定(課税)口座