我が家の資産状況(2022年11月末) - 娘と双子ボーズと奥さまと私

先月はサボっていましたが、11月末の資産状況の振り返りです。

9月末の状況から基準価格としては大きく持ち直したのですが、
個人的には低成績のままでいてくれたほうが良かったですね。

今は教育資金の積立に大きくかじを切っており、
大きく口数を購入できる状況の方がよいものですから。。。

額が大きい状況ではやはりグラフにしても代わり映えしないです。
細かくは投資信託と年金の割合が増えました。

目標	2034年3月(娘高校卒業)までに子どもの学費・生活費計 2400万円積立
実行計画	2023年まで：積立重点期間とし計1500万円までジュニアNISAで積立 2024年以降：娘の特定口座分を低リスク資産へ徐々に変更双子分は低リスク資産で月2.5万ずつの積立を継続
銘柄	娘：三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳＳｌｉｍバランス (８資産均等型）双子：ニッセイ外国株式インデックスファンド 50% SBI-SBI・新興国株式インデックス・ファンド 50%

達成率	全体：52.4% (1258/2400) (9月比 +3.9% , +92.5万) 娘：86.8% (734/800) (9月比 +5.0% , +39.7万) 双子：32.7% (261.8/800) (9月比 +3.3% , +26.4万)
投資成績	全体：+17.9% , +190.7万 (9月比 +4.6% , +54.0万) 娘：+22.3% , +133.9万 (9月比 +4.3% , +28.0万) 双子：+12.2% , +28.4万 (9月比 +5.2% , +13.0万)

再び2034年目標の50%以上に返り咲きました。
2023年末には1500万くらいに着陸しそうではあります。

つみたてNISAの加入年齢引き下げや限度額拡大などの案などが出ている！
というニュースがでてきましたが、
我が家の子供の教育資金の積み立てに関しては、もはやどちらでも良いかなと言う感じです。

一応子どもたちも新制度の対象年齢になったら、
2024年以降の特定口座での積立を新制度での積立に変更するかもしれません。

ただしそもそも2024年以降の新規積立分や振替分は、
リスクを取らない予定
(※国内債権中心のインデックスファンドで元本確保率を上げる方針)ですので、
どっちでもそんな変わらないと思います。

高リスク資産だけにして、彼らが18歳になった時点で暴落ってのは最悪ですので。。。そうなると税制優遇とかいう次元ではなくなってしましますし。。

成績

資産	割合(%)	成績(%)	7月比
日本株式 (特定口座)	5.3	+62.0	+13.4
先進国株式 (特定口座)	25.5	+105.1	+15.7
先進国株式 (iDeCo)	12.9	+47.2	+9.8
新興国株式 e-MAXIS (特定口座)	12.6	+39.5	+5.3
新興国株式 e-MAXIS Slim (特定口座)	12.7	+24.8	+4.8
新興国株式 e-MAXIS Slim (積立NISA)	13.7	+14.7	+4.0
グローバル中小株(特定口座)	4.7	+58.7	+12.6
グローバルREIT(特定口座)	12.5	+48.1	+8.4

合計	100.0	+48.1	+8.4

運用商品

概要	商品	積立場所
日本株式	ニッセイ－ニッセイ日経２２５インデックスファンド	SBI証券特定(課税)口座
先進国株式	ニッセイ－＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド	SBI証券特定(課税)口座個人型確定拠出年金(iDeCo) (SBIベネフィットシステムズ)
新興国株式	三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ新興国株式インデックス三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　新興国株式インデックス	SBI証券特定(課税)口座 SBI証券つみたてNISA
中小型株式	ＳＢＩ－ＥＸＥ－ｉグローバル中小型株式ファンド	SBI証券特定(課税)口座
グローバルREIT	ニッセイ－＜購入・換金手数料なし＞ニッセイグローバルリートインデックスファンド	SBI証券特定(課税)口座