我が家の資産状況 (2019/04/12)
今週も平和に終わりました。
子どもたちも日々成長中で元気です!
来週は双子弟の検査入院2泊3日がありますので、
そちらで忙しくなりそうです。
週末は妻が3人連れてTwitterの友達に会いに行くというアクティブなご予定なので、
私は家で家事をして、帰ってきたら思いっきり遊んでやろうと思います!
月イチで資産状況の記録を行うことにします。
1. 全体
リスク高ですが、無リスク資産現金は最低限キープです。
2. 教育資産
目標 | 2035年1月までに2400万円積立 |
---|---|
実行計画 | 月9万積立を15年間、想定年利3% |
銘柄 | 三菱UFJ国際-eMAXIS Slim バランス (8資産均等型) |
達成率 | 10.99% (263.8/2400) (2/11比 +1.09% , +26.8万) |
投資成績 | +5.49% , +13.7万 (2/11比 +3.82% , +10.0万) |
こちらは相変わらず自動的に定額で積立していっています。
世界の株式市場が堅調でしたので、成績も大きく伸びました。
こちらはよっぽどのことがない限りこのまま積立可能かと思います。
3. 老後・将来のためのリスク資産 (※教育資金除く)
株式のインデックスに暗号資産のXPR(リップル)を加えた、
攻撃的なポートフォリオです。
現在は積立NISA と iDeCo プラス少し特定口座で毎月定額を積立中です。
成績
資産 | 割合(%) | 成績(%) | 2/12比 |
---|---|---|---|
日本株式 (特定口座) | 4.8 | +17.41 | +2.51 |
先進国株式 (特定口座) | 11.0 | +25.26 | +5.40 |
先進国株式 (iDeCo) | 1.7 | +2.62 | - |
新興国株式 e-MAXIS (特定口座) | 29.0 | +21.65 | +5.57 |
新興国株式 e-MAXIS Slim (特定口座) | 11.0 | +7.11 | +4.97 |
新興国株式 e-MAXIS Slim (積立NISA) | 2.6 | +5.3 | +4.77 |
グローバル中小株(特定口座) | 12.1 | +15.06 | +2.94 |
グローバルREIT(特定口座) | 12.9 | +11.18 | +4.08 |
XRP | 14.8 | +10.71 | +3.57 |
合計 | 100.0 | +15.50 | +4.19 |
こちらも中国やブレグジットのリスクを横目に、
良い成績でだいぶプラスで推移しています。
ただし積立開始時期が2013年ですので、
やはりリーマンショック後に始められた投資家の方に比べたら、
かなり成績は劣りますね・・・
あと今年来年と大きく下がることも予測しておいたほうが良さそうです。
まあそうなってもすぐ使う資産ではありませんので、
ホールドして積立続けます!
運用商品
概要 | 商品 | 積立場所 |
---|---|---|
日本株式 | ニッセイ-ニッセイ日経225インデックスファンド | SBI証券 特定(課税)口座 |
先進国株式 | ニッセイ-<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド | SBI証券 特定(課税)口座 個人型確定拠出年金(iDeCo) (SBIベネフィットシステムズ) |
新興国株式 | 三菱UFJ国際-eMAXIS新興国株式インデックス 三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 新興国株式インデックス |
SBI証券 特定(課税)口座 SBI証券 つみたてNISA |
中小型株式 | SBI-EXE-iグローバル中小型株式ファンド | SBI証券 特定(課税)口座 |
グローバルREIT | ニッセイ-<購入・換金手数料なし>ニッセイグローバルリートインデックスファンド | SBI証券 特定(課税)口座 |
その他 | XRP(リップル) | SBIVC |
これからも日常(家族との生活・本業)に集中して、
自分の投資方針であるほったらかしを貫き、
上がっても下がっても心穏やかに積み立てていくつもりです。
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