23年6月の我が家の資産状況 - 娘と双子ボーズと奥さまと私

久しぶりの更新・記録になります。
(長女のイベントや次男の足強打→入院などで色々バタバタでした。。。)
今年前半6月末の資産状況を整理しておきたいと思います。

円安株高にてかなり投資成績は過去最高レベルで良くなっている状況ですが、
我が家は当初方針に従い淡々と積み立てていきます。

投資信託が引き続きメインなのは変わらず。
年金(これも商品としては投資信託ですが。。)の比率も徐々に増えてきましたね。

目標	2034年3月(娘高校卒業)までに子どもの学費・生活費計 2400万円積立
実行計画	2023年まで：積立重点期間とし計1500万円までジュニアNISAで積立 2024年以降：娘の特定口座分を低リスク資産へ徐々に変更双子分は低リスク資産で月数万ずつの積立を数年継続 ☆大人2人のシンNISAでの枠も利用予定
銘柄	娘：三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳＳｌｉｍバランス (８資産均等型）双子：ニッセイ外国株式インデックスファンド 50% SBI-SBI・新興国株式インデックス・ファンド 50%

達成率	全体：63.7% (1528/2400) (1月比 +10.1% , +241.5万) 娘：105.2% (841.5/800) (1月比 +13.2% , +105.5万) 双子：42.9% (343.1/800) (1月比 +8.5% , +68.0万)
投資成績	全体：+26.4% , +319.3万 (1月比 +10.5% , +141.5万) 娘：+29.8% , +193.1万 (1月比 +10.1% , +72.2万) 双子：+22.5% , +63.1万 (1月比 +11.0% , +34.7万)

2023年末までの目標に関しては、娘の分は無事達成、
双子の分は50%弱の達成率に落ち着きそうな状況です。

2023年末で制度が終了するジュニアNISA積立分は、
制度の意図どおり18歳まで大学受験以降の費用のためにそのまま保持予定。
元本320万円が10年後(＆13年後)には400-450万くらいで落ち着いてくれれば御の字ですね。

これだけでは大学で下宿すれば足りないことが予想されるので。。。

・娘の分は特定口座分を3-4年かけて解約→妻のシンNISA分で3年かけて積立
・双子の分は、私のシンNISA分で同じく3年かけて積立
・こども1人あたり月10万→3年合計で360万円ずつを予定
・銘柄はリスクを抑えたDCニッセイワールドセレクトファンド(債権型)を予定

これで2026年末(娘小5, 双子小2)の時点で教育資金の積み立ては完了予定で、
その後は高校卒業までほったらかし運用→高校卒業時受験＆大学＆生活費用として、
そのまま渡す or 親が管理して支払い・仕送りといった形にする予定です。

書いていて気づいたのですが、娘の特定口座の含み益の関係で、
今年から一部解約を始める必要がありそうです。

いずれにしても高校卒業時に800万絶対残るようにリスクコントロールして、
あと利益の上乗せ分をいくらか期待という方針で進めていきます。

成績

資産	割合(%)	成績(%)	1月比
日本株式 (特定口座)	6.0	+89.3	+32.2
先進国株式 (特定口座)	24.4	+129.5	+33.5
先進国株式 (iDeCo)	15.1	+60.7	+21.3
新興国株式 e-MAXIS (特定口座)	13.3	+52.4	+8.3
新興国株式 e-MAXIS Slim (特定口座)	13.4	+36.7	+7.7
新興国株式 e-MAXIS Slim (積立NISA)	15.8	+24.0	+6.2
グローバル中小株(特定口座)	0.0	0.0	-54.9
グローバルREIT(特定口座)	12.0	+39.5	+1.4

合計	100.0	+58.6	+12.6

運用商品

概要	商品	積立場所
日本株式	ニッセイ－ニッセイ日経２２５インデックスファンド	SBI証券特定(課税)口座
先進国株式	ニッセイ－＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド	SBI証券特定(課税)口座個人型確定拠出年金(iDeCo) (SBIベネフィットシステムズ)
新興国株式	三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ新興国株式インデックス三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　新興国株式インデックス	SBI証券特定(課税)口座 SBI証券つみたてNISA
中小型株式	ＳＢＩ－ＥＸＥ－ｉグローバル中小型株式ファンド	SBI証券特定(課税)口座→解約済み
グローバルREIT	ニッセイ－＜購入・換金手数料なし＞ニッセイグローバルリートインデックスファンド	SBI証券特定(課税)口座