我が家の資産状況 (2022年7月末) - 娘と双子ボーズと奥さまと私

資産状況の振り返りです。
もはや毎月やっても様変わりしませんが。。

円安の勢いに比べて資産額が急上昇していないのは残念ですが、
全世界的に見れば株安ということなのでしょう。。。

現状維持です。

(※青は現金)

目標	2034年3月(娘高校卒業)までに子どもの学費・生活費計 2400万円積立
実行計画	2023年まで：積立重点期間とし計1500万円までジュニアNISAで積立 2024年以降：娘の特定口座分を低リスク資産へ徐々に変更双子分は低リスク資産で月2.5万ずつの積立を継続
銘柄	娘：三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳＳｌｉｍバランス (８資産均等型）双子：ニッセイ外国株式インデックスファンド 50% SBI-SBI・新興国株式インデックス・ファンド 50%

達成率	全体：49.0% (1177/2400) (6月比 +2.0% , +48.3万) 娘：88.6% (708.5/800) (6月比 +2.9% , +23.3万) 双子：29.3% (234.1/800) (6月比 +1.6% , +12.5万)
投資成績	全体：+19.1% , +188.3万 (6月比 +2.6% , +28.0万) 娘：+23.2% , +133.5万 (6月比 +2.6% , +16.6万) 双子：+13.3% , +27.4万 (6月比 +2.4% , +5.7万)

全体計画の5割が見えてきました。
計画通り積み上がっているので、あとはリスク資産がどう動くかで大学入学時に実際使える金額が変わってきます。

もちろん使用する時期が近づくに従い無リスク資産の割合を増やしていく予定ですが、
もしも余裕があるなら18歳になった時点で投資信託の状態で渡して自分たちで考えさすのも一手かもしれないと考えています。

成績

資産	割合(%)	成績(%)	6月比
日本株式 (特定口座)	5.0	+58.1	+10.7
先進国株式 (特定口座)	23.9	+98.1	+10.5
先進国株式 (iDeCo)	11.5	+46.4	+7.1
新興国株式 e-MAXIS (特定口座)	12.5	+42.5	-0.5
新興国株式 e-MAXIS Slim (特定口座)	12.5	+27.4	-0.4
新興国株式 e-MAXIS Slim (積立NISA)	12.8	+18.1	-0.7
グローバル中小株(特定口座)	9.0	+54.0	+9.0
グローバルREIT(特定口座)	12.8	+48.2	+7.3

合計	100.0	+49.3	+4.6

運用商品

概要	商品	積立場所
日本株式	ニッセイ－ニッセイ日経２２５インデックスファンド	SBI証券特定(課税)口座
先進国株式	ニッセイ－＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド	SBI証券特定(課税)口座個人型確定拠出年金(iDeCo) (SBIベネフィットシステムズ)
新興国株式	三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ新興国株式インデックス三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　新興国株式インデックス	SBI証券特定(課税)口座 SBI証券つみたてNISA
中小型株式	ＳＢＩ－ＥＸＥ－ｉグローバル中小型株式ファンド	SBI証券特定(課税)口座
グローバルREIT	ニッセイ－＜購入・換金手数料なし＞ニッセイグローバルリートインデックスファンド	SBI証券特定(課税)口座