我が家の資産状況 (2022/6末) - 娘と双子ボーズと奥さまと私

2022年ももう半分終わってしまいましたが、久々の資産状況の振り返りです。
教育費の積立は順調ですが、それ以外は我慢の時期ですね。やることは変わりません。

去年8月から比較して、投資信託の比率はアップして、その他の資産が大きく減少です。

(※青は現金)

目標	2034年3月(娘高校卒業)までに子どもの学費・生活費計 2400万円積立
実行計画	2023年まで：積立重点期間とし計1500万円までジュニアNISAで積立 2024年以降：娘の特定口座分を低リスク資産へ徐々に変更双子分は低リスク資産で月2.5万ずつの積立を継続
銘柄	娘：三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳＳｌｉｍバランス (８資産均等型）双子：ニッセイ外国株式インデックスファンド 50% SBI-SBI・新興国株式インデックス・ファンド 50%

達成率	全体：47.0% (1128/2400) (21年8月比 +8..8% , +210.2万) 娘：85.7% (685.2/800) (21年8月比 +8.5% , +67.6万) 双子：27.7% (221.6/800) (21年8月比 +8.9% , +71.3万)
投資成績	全体：+16.6% , +160.3万 (21年8月比 -2.4% , +10.0万) 娘：+20.6% , +116.9万 (21年8月比 -2.6% , +0.6万) 双子：+10.9% , +21.7万 (21年8月比 -1.9% , +4.7万)

この9ヶ月でだいぶ積み上がりましたて、
娘の教育資金については来年末に目処が立ちそうです。

双子分は来年末ではおそらく45%くらいですが、
それからはペースを落としてぼちぼち低リスク資産を積立です。

余談ですがジュニアNISAが制度終了を前に、申込者が増えてきているようです。
今から1人160万でも利益非課税で積み立てておきたいと考える人が多いんですねー。

成績

資産	割合(%)	成績(%)	21年8月比
日本株式 (特定口座)	4.8	+47.4	-8.0
先進国株式 (特定口座)	23.2	+87.5	-3.3
先進国株式 (iDeCo)	11.1	+39.4	-5.6
新興国株式 e-MAXIS (特定口座)	13.0	+43.1	-1.8
新興国株式 e-MAXIS Slim (特定口座)	13.0	+27.8	-1.1
新興国株式 e-MAXIS Slim (積立NISA)	12.9	+18.8	-4.5
グローバル中小株(特定口座)	9.5	+45.1	-6.3
グローバルREIT(特定口座)	12.5	+41.0	+9.5

合計	100.0	+44.7	-1.4

運用商品

概要	商品	積立場所
日本株式	ニッセイ－ニッセイ日経２２５インデックスファンド	SBI証券特定(課税)口座
先進国株式	ニッセイ－＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド	SBI証券特定(課税)口座個人型確定拠出年金(iDeCo) (SBIベネフィットシステムズ)
新興国株式	三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ新興国株式インデックス三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　新興国株式インデックス	SBI証券特定(課税)口座 SBI証券つみたてNISA
中小型株式	ＳＢＩ－ＥＸＥ－ｉグローバル中小型株式ファンド	SBI証券特定(課税)口座
グローバルREIT	ニッセイ－＜購入・換金手数料なし＞ニッセイグローバルリートインデックスファンド	SBI証券特定(課税)口座