我が家の資産状況 (2020/02/17)
今週から双子もならし保育が終了、
妻の時短も9:30-16:00勤務に伸びます。
そして月-金までみっちりシフトが入っています。
おまけに月曜火曜と私が出張で不在です。。
よって我が家(妻)は今週が鬼門で、
なかなか家事どころではありません。
(朝晩3人の子供の世話を1人でやるだけで、
なかなかヘビーな仕事です。。)
なので休日を利用して
しっかり食事をストックしておきました!!
メンチカツ
鶏むね肉の甘酢ネギかけ
チンゲンサイの煮浸し
キャベツと豆腐の鶏ガラスープ
さつまいもの甘煮
資産状況の記録も再開です!
米中貿易交渉が落ち着いたのちに
コロナウイルスによる経済リスクもありますが、
我が家の資産は順調に推移しております。
1. 全体
車検代や保育園準備により
現金比率が低いままです。
状況を見て5月までに
XRP or 先進国株式投信をくずして、
現金比率7-10%ほどに戻すことを予定しています。
2. 教育資産
目標 | 2035年1月までに2400万円積立 |
---|---|
実行計画 | 月9万積立を15年間、想定年利3% |
銘柄 | 三菱UFJ国際-eMAXIS Slim バランス (8資産均等型) |
達成率 | 15.61% (374.6/2400) (12/18比 +1.06% , +25.3万) |
投資成績 | +12.14% , +40.6万 (12/18比 +2.04% , 8.8万) |
こちらも定常運転です。
少なくとも10年はこのペースでこの商品を定期積立予定です。
その後使用する時期が近づいてきたら、
定期積立する商品を低リスクものもへと切り替え
という方向で予定しています。
けど全員が下宿して理系だったら足りないかも。。。
だれかが留学とか私立の医療系とかなったら。。。
そのとき考えることにします。。。
3. 老後・将来のためのリスク資産 (※教育資金除く)
成績
資産 | 割合(%) | 成績(%) | 12/18比 |
---|---|---|---|
日本株式 (特定口座) | 4.9 | +29.4 | -2.0 |
先進国株式 (特定口座) | 11.8 | +43.0 | +6.7 |
先進国株式 (iDeCo) | 3.2 | +9.9 | +4.3 |
新興国株式 e-MAXIS (特定口座) | 27.3 | +23.2 | +2.3 |
新興国株式 e-MAXIS Slim (特定口座) | 10.4 | +8.9 | +2.1 |
新興国株式 e-MAXIS Slim (積立NISA) | 4.0 | +8.7 | +1.1 |
グローバル中小株(特定口座) | 12.6 | +22.1 | +3.0 |
グローバルREIT(特定口座) | 13.2 | +20.5 | +6.8 |
XRP | 12.7 | +11.7 | +29.4 |
合計 | 100.0 | +20.8 | +6.9 |
運用商品
概要 | 商品 | 積立場所 |
---|---|---|
日本株式 | ニッセイ-ニッセイ日経225インデックスファンド | SBI証券 特定(課税)口座 |
先進国株式 | ニッセイ-<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド | SBI証券 特定(課税)口座 個人型確定拠出年金(iDeCo) (SBIベネフィットシステムズ) |
新興国株式 | 三菱UFJ国際-eMAXIS新興国株式インデックス 三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 新興国株式インデックス |
SBI証券 特定(課税)口座 SBI証券 つみたてNISA |
中小型株式 | SBI-EXE-iグローバル中小型株式ファンド | SBI証券 特定(課税)口座 |
グローバルREIT | ニッセイ-<購入・換金手数料なし>ニッセイグローバルリートインデックスファンド | SBI証券 特定(課税)口座 |
その他 | XRP(リップル) | SBIVC |
XRPとREITが値上がりした以外は
2ヶ月前とあまり変わりありません。
これからアメリカ大統領選挙や
中国の経済状況によって変化があるでしょう。
ただ私にできるのは
淡々と積み立てるのみです。。
インデックス積立7年目にもなると
もはや無の境地に立ってきたような気がします。。
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