23年1月の我が家の資産状況 - 娘と双子ボーズと奥さまと私

あけましておめでとうございます。
1月末の資産状況の振り返りです。

世の中は物価高で大変だったり、
2024年からリニューアルしたNISA制度が始まるニュースが飛び込んできたりしています。

我が家は方針は特に変えずにマイペースに積み立てていきます。
ただし新しいNISA制度の使い方
(※具体的にはこども大学用の積み立てに使用など) は
そのうち別記事にでもして記録しておこうかと思います。

2ヶ月前に比べて現金比率が増えました。
相変わらず投資信託がメイン資産となっています。

目標	2034年3月(娘高校卒業)までに子どもの学費・生活費計 2400万円積立
実行計画	2023年まで：積立重点期間とし計1500万円までジュニアNISAで積立 2024年以降：娘の特定口座分を低リスク資産へ徐々に変更双子分は低リスク資産で月5万ずつの積立を数年継続
銘柄	娘：三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳＳｌｉｍバランス (８資産均等型）双子：ニッセイ外国株式インデックスファンド 50% SBI-SBI・新興国株式インデックス・ファンド 50%

達成率	全体：53.6% (1286/2400) (11月比 +1.2% , +28.6万) 娘：92.0% (736/800) (11月比 +0.3% , +2.0万) 双子：34.4% (275.1/800) (11月比 +1.7% , +13.3万)
投資成績	全体：+16.0% , +177.7万 (11月比 -2.0% , -13.0万) 娘：+19.7% , +120.9万 (11月比 -2.7% , -13.0万) 双子：+11.5% , +28.4万 (11月比 -0.7% , 0万)

成績自体は下がりましたが、順調に積み立てしています。

ジュニアNISA (年80万 X 3 )の積み立ては今年末までなので、
来年からも商品を変更して積み立て自体は継続しつつ、
(おそらく私名義のリニューアルNISAで)
ジュニアNISA分はそれぞれ18歳になるまで保有という進め方になります。

成績

資産	割合(%)	成績(%)	11月比
日本株式 (特定口座)	5.3	+57.1	-4.9
先進国株式 (特定口座)	25.0	+96.1	-9.0
先進国株式 (iDeCo)	12.9	+39.4	-7.8
新興国株式 e-MAXIS (特定口座)	13.3	+44.1	+4.6
新興国株式 e-MAXIS Slim (特定口座)	13.4	+29.0	+4.2
新興国株式 e-MAXIS Slim (積立NISA)	15.2	+17.8	+3.1
グローバル中小株(特定口座)	2.3	+54.9	-3.7
グローバルREIT(特定口座)	12.6	+46.0	-2.1

合計	100.0	+46.0	-2.1

運用商品

概要	商品	積立場所
日本株式	ニッセイ－ニッセイ日経２２５インデックスファンド	SBI証券特定(課税)口座
先進国株式	ニッセイ－＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド	SBI証券特定(課税)口座個人型確定拠出年金(iDeCo) (SBIベネフィットシステムズ)
新興国株式	三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ新興国株式インデックス三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　新興国株式インデックス	SBI証券特定(課税)口座 SBI証券つみたてNISA
中小型株式	ＳＢＩ－ＥＸＥ－ｉグローバル中小型株式ファンド	SBI証券特定(課税)口座
グローバルREIT	ニッセイ－＜購入・換金手数料なし＞ニッセイグローバルリートインデックスファンド	SBI証券特定(課税)口座