我が家の資産状況 (2019/07/06)
我が家はこれから4,5週間イベント続きの予定です。
(遊園地、還暦祝い、妻友人結婚式、夏祭りなどなど。。。)
まず第一弾の遊園地(東条湖おもちゃ王国)に明日行く予定です!!
雨とみんなの体調がなんとかなるとといいけど・・・
とりあえず今日は家で家事と、
子育て支援センターに行くくらいに済ませて、
体力を蓄える日にしたいと思います。
月イチで資産状況の記録を行うことにします。
XRPが増えすぎたのでリバランスして現金比率を増やしました。
やることは同じで淡々と積み立てるのみです。
1. 全体
少し現金比率を増やしました。
これからもあまり代わり映えしないかなと思います。
2. 教育資産
目標 | 2035年1月までに2400万円積立 |
---|---|
実行計画 | 月9万積立を15年間、想定年利3% |
銘柄 | 三菱UFJ国際-eMAXIS Slim バランス (8資産均等型) |
達成率 | 12.11% (290.7/2400) (6/9比 +0.72% , +17.2万) |
投資成績 | +5.63% , +15.5万 (6/9比 +3.13% , +8.9万) |
使うのはかなり先になりそうですが、
子どもたちのために徐々に積み立てていきます!
バランス型なのでそんなには変動しませんね。
3. 老後・将来のためのリスク資産 (※教育資金除く)
成績
資産 | 割合(%) | 成績(%) | 6/9比 |
---|---|---|---|
日本株式 (特定口座) | 4.9 | +17.8 | +4.8 |
先進国株式 (特定口座) | 11.2 | +26.4 | +5.9 |
先進国株式 (iDeCo) | 2.2 | +3.0 | +4.8 |
新興国株式 e-MAXIS (特定口座) | 27.8 | +15.9 | +6.7 |
新興国株式 e-MAXIS Slim (特定口座) | 10.6 | +2.1 | +5.9 |
新興国株式 e-MAXIS Slim (積立NISA) | 2.6 | +4.3 | +6.0 |
グローバル中小株(特定口座) | 12.2 | +12.7 | +4.5 |
グローバルREIT(特定口座) | 13.0 | +10.9 | +2.4 |
XRP | 15.2 | +23.0 | -10.7 |
合計 | 100.0 | +14.64 | +2.71 |
運用商品
概要 | 商品 | 積立場所 |
---|---|---|
日本株式 | ニッセイ-ニッセイ日経225インデックスファンド | SBI証券 特定(課税)口座 |
先進国株式 | ニッセイ-<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド | SBI証券 特定(課税)口座 個人型確定拠出年金(iDeCo) (SBIベネフィットシステムズ) |
新興国株式 | 三菱UFJ国際-eMAXIS新興国株式インデックス 三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 新興国株式インデックス |
SBI証券 特定(課税)口座 SBI証券 つみたてNISA |
中小型株式 | SBI-EXE-iグローバル中小型株式ファンド | SBI証券 特定(課税)口座 |
グローバルREIT | ニッセイ-<購入・換金手数料なし>ニッセイグローバルリートインデックスファンド | SBI証券 特定(課税)口座 |
その他 | XRP(リップル) | SBIVC |
リバランスを行いXRPを一部現金化しました。
(※無リスク資産に置き換えた分は計算に入れずに集計しています)
ちなみにリバランスの後でも先月より
リスク資産の合計額は増えました。
G20後に世界経済が持ち直したのと同時に
我が家の資産も増えたということですね。
まあ今後大きく減ることがあってもやることは変わりませんが。
2018年のつみたてNISAとともに投資を始めた方の中にも、
今回プラスに戻した人は多いのではないでしょうか。
それをきっかけにつみたて投資にポジティブな意見が多くなり、
これから人口もどんどん増えたらいいなと思います。
たくさん投資をする人が増えると
回り回って良い効果があると思います。
(短期的には投信の手数料、
長期的には投資を促し世界経済を良い方向に)
投資をする方が欧米並みに増えるといいですね。
そういう意味では先の金融庁報告書問題は残念でした。
投資を促す提言なども載っていたので、
もっとそこのところをメディアも伝えてほしかったですね。。。
私がつみたて投信を始めたきっかけは、
米国駐在したあとに人生について色々考えたときです。
また機会がありましたら、
投資に対する考え、しいては人生論なども、
本ブログに記していけたらと思います。
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