我が家の資産状況 (2019/10/17時点)
最近我が家の子供たちは寝相が悪く
気づいたら回転して色んな方向に向いて寝ています。
朝晩寒くなってきましたので、 カゼを引かせないよう部屋の温度管理気をつけていきます。
月イチで資産状況の記録を行うことにします。
色々上下した今年の相場も、
ようやく落ち着いてきたのでしょうか？
それとももう一波乱あるのでしょうか？
1. 全体
引っ越し準備の際の大きな支出により現金比率が減りました。
7％を切ってきたらリスク資産の現金化も考えます。
2. 教育資産
| 目標 | 2035年1月までに2400万円積立 |
|---|---|
| 実行計画 | 月9万積立を15年間、想定年利3% |
| 銘柄 | 三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ バランス （８資産均等型） |
| 達成率 | 13.53% (324.7/2400) (9/16比 +0.55% , +13.1万) |
| 投資成績 | +8.07% , +24.2万 (9/16比 +1.37% , 4.6万) |
+8.0％を超え、積立開始から最も成績が良くなりました。
バランス型でも好調というのは正直以外です。
7年目に入った老後資金の運用成績に迫るというのは正直複雑です。。
余裕を持って今4歳の娘の大学入学までに目標額が必要と考えると、
毎月目標額の0.5%ずつ資産が増加させ、
あと14年強で目標額達成いうのが理想です。
ただし今後も毎月10万以上子どもの資金に回せるか不透明なので
通算20-30%くらいは利益が出てほしいものです。
まああまり皮算用しすぎず今は淡々と積立です。
3. 老後・将来のためのリスク資産 (※教育資金除く)
成績
| 資産 | 割合(%) | 成績(%) | 9/16比 |
|---|---|---|---|
| 日本株式 (特定口座) | 5.2 | +22.7 | +3.5 |
| 先進国株式 (特定口座) | 11.5 | +26.6 | +0.2 |
| 先進国株式 (iDeCo) | 2.8 | +2.9 | +0.1 |
| 新興国株式 e-MAXIS (特定口座) | 27.8 | +12.3 | +-0 |
| 新興国株式 e-MAXIS Slim (特定口座) | 10.6 | -0.9 | +0.1 |
| 新興国株式 e-MAXIS Slim (積立NISA) | 4.1 | +1.3 | +-0 |
| グローバル中小株(特定口座) | 12.5 | +10.7 | -0.8 |
| グローバルREIT(特定口座) | 13.9 | +15.1 | +2.8 |
| XRP | 12.0 | -5.7 | +11.3 |
| 合計 | 100.0 | +9.7 | +2.1 |
運用商品
| 概要 | 商品 | 積立場所 |
|---|---|---|
| 日本株式 | ニッセイ－ニッセイ日経２２５インデックスファンド | SBI証券 特定(課税)口座 |
| 先進国株式 | ニッセイ－＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド | SBI証券 特定(課税)口座 個人型確定拠出年金(iDeCo) (SBIベネフィットシステムズ) |
| 新興国株式 | 三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ新興国株式インデックス 三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 新興国株式インデックス |
SBI証券 特定(課税)口座 SBI証券 つみたてNISA |
| 中小型株式 | ＳＢＩ－ＥＸＥ－ｉグローバル中小型株式ファンド | SBI証券 特定(課税)口座 |
| グローバルREIT | ニッセイ－＜購入・換金手数料なし＞ニッセイグローバルリートインデックスファンド | SBI証券 特定(課税)口座 |
| その他 | XRP(リップル) | SBIVC |
為替と新興国(特に中国)経済に大きく影響を受けるリスク資産も、
先月に比べて微増という結果でした。
今まで1ヶ月ごとに5%くらい乱高下していたので、
ある程度状況が安定してきたということでしょうか。
上がれば資産額が増えて嬉しい、
下がれば毎月の購入分を安く仕入れることができる、
とどっちに転んでもオッケーという気持ちで、
将来使う時まで淡々と資産形成していきます。
この手のネタは妻にしか話せず、
しかも認めてもらっているものの、
完全に投資方針などを理解してくれているかは怪しいです。
(怪しい投資話には注意しないといけませんが。。)
引っ越した後にインデックス投資を行う人の集まりなんかが大阪であれば、
是非参加して色々話してみたいなと思いました。
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