我が家の資産状況 (2019/12/18)
引っ越し以来ブログ更新のペースがつかめていません。
業務の方も出張など終わり一段落したので、
年末にかけて更新頻度をあげたいものですね。
新しい家でのスペースの使い方や
双子のお風呂入れ作戦などなど
アップしていけたらと考えています。
月イチで資産状況の記録を行うことにします。
出費がかさんで現金比率が下がりましたが、
リスク資産はXRPを除き好調です。
(米中部分合意、英国選挙 の結果を受けて)
別記事で今年一年の振り返りも予定しています。
1. 全体
引っ越し代や幼稚園入学金などで現金比率が減りました。
そろそろ危険水準ということで、
来年早々にでもリスク資産の現金化を行う予定です。
2. 教育資産
| 目標 | 2035年1月までに2400万円積立 |
|---|---|
| 実行計画 | 月9万積立を15年間、想定年利3% |
| 銘柄 | 三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ バランス （８資産均等型） |
| 達成率 | 14.55% (349.3/2400) (10/17比 +1.02% , +24.6万) |
| 投資成績 | +10.10% , +32.0万 (10/17比 +2.03% , 7.8万) |
積立開始から3年で年10％プラスに伸びてくれました。
娘の大学入学までに(14年後)に利益30-40%まで上がってくれれば御の字ですが、
それまでの間、乱高下もあることでしょう。
(バランスファンドなので振れ幅は小さいと思いますが)
淡々と年100万積み立てるのみです。
3. 老後・将来のためのリスク資産 (※教育資金除く)
成績
| 資産 | 割合(%) | 成績(%) | 9/16比 |
|---|---|---|---|
| 日本株式 (特定口座) | 5.4 | +31.3 | +8.7 |
| 先進国株式 (特定口座) | 11.9 | +36.2 | +9.6 |
| 先進国株式 (iDeCo) | 3.1 | +9.9 | +7.0 |
| 新興国株式 e-MAXIS (特定口座) | 28.6 | +20.9 | +8.6 |
| 新興国株式 e-MAXIS Slim (特定口座) | 10.9 | +6.8 | +7.7 |
| 新興国株式 e-MAXIS Slim (積立NISA) | 3.9 | +7.4 | +4.5 |
| グローバル中小株(特定口座) | 13.0 | +19.1 | +8.4 |
| グローバルREIT(特定口座) | 13.2 | +13.7 | -1.4 |
| XRP | 10.0 | -17.8 | -12.0 |
| 合計 | 100.0 | +13.9 | +4.3 |
運用商品
| 概要 | 商品 | 積立場所 |
|---|---|---|
| 日本株式 | ニッセイ－ニッセイ日経２２５インデックスファンド | SBI証券 特定(課税)口座 |
| 先進国株式 | ニッセイ－＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド | SBI証券 特定(課税)口座 個人型確定拠出年金(iDeCo) (SBIベネフィットシステムズ) |
| 新興国株式 | 三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ新興国株式インデックス 三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 新興国株式インデックス |
SBI証券 特定(課税)口座 SBI証券 つみたてNISA |
| 中小型株式 | ＳＢＩ－ＥＸＥ－ｉグローバル中小型株式ファンド | SBI証券 特定(課税)口座 |
| グローバルREIT | ニッセイ－＜購入・換金手数料なし＞ニッセイグローバルリートインデックスファンド | SBI証券 特定(課税)口座 |
| その他 | XRP(リップル) | SBIVC |
他の資産は今年一番の好成績です。
含み益に転じてホッとしている投資家の方も多いと思います。
私は適切なポートフォリオを保ち
淡々と積み立てていくのみです。
世界情勢がどうなろうと基本的にやることは同じです。
今年はこどもの教育資金は着実につみたてできましたが、
老後資産のほうはあまり積み上がらず、
現金も減ってしまいました。
来年より妻が働くので、
世帯としては投資や貯金に回せる学が増えそうです。
また現在私と長女の証券口座しかありませんが、
つみたてNISA、iDeCoなどの税優遇の口座を利用して、
妻名義の資産も積みたてる方針を
妻に提案する予定です。
しっかり対策して、
人生のリスクを減らす、
人生の自由度を増やす
という方針でこれからも積立投資続けていきます。
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