我が家の資産状況 (2022年8月末) - 娘と双子ボーズと奥さまと私

資産状況の振り返りです。
最近成績が良くなってきていますが、
円安が収まれば一気にもとに戻ると想像しています。

大方針は市場に残り続ける一択です。
細かいことは微調整しながら、今しか使えないお金(レジャーや体験、習い事、健康)に振り分けることも意識して過ごしています。

定常運転です。
現金と年金(iDeCo)が同じくらいになるような安全資産を確保するのが目標ですが、
ちょっと足りてません。。

目標	2034年3月(娘高校卒業)までに子どもの学費・生活費計 2400万円積立
実行計画	2023年まで：積立重点期間とし計1500万円までジュニアNISAで積立 2024年以降：娘の特定口座分を低リスク資産へ徐々に変更双子分は低リスク資産で月2.5万ずつの積立を継続
銘柄	娘：三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳＳｌｉｍバランス (８資産均等型）双子：ニッセイ外国株式インデックスファンド 50% SBI-SBI・新興国株式インデックス・ファンド 50%

達成率	全体：50.9% (1222/2400) (7月比 +1.9% , +45.0万) 娘：90.6% (724.7/800) (7月比 +2.0% , +16.2万) 双子：31.1% (248.5/800) (7月比 +1.8% , +14.4万)
投資成績	全体：+21.2% , +213.3万 (7月比 +2.0% , +25.0万) 娘：+24.6% , +142.9万 (7月比 +1.3% , +9.4万) 双子：+16.5% , +35.2万 (7月比 +3.2% , +7.8万)

折り返し地点まできました。
ひとまずお疲れ様です。

2024年からは無リスク資産に少しづつ置き換えて、
娘の高校卒業時(2034年, 11年後)からの取り崩し開始を見据えたポートフォリオを目指します。

成績

資産	割合(%)	成績(%)	7月比
日本株式 (特定口座)	5.1	+62.7	+4.7
先進国株式 (特定口座)	24.3	+105.8	+7.7
先進国株式 (iDeCo)	11.8	+51.2	+4.8
新興国株式 e-MAXIS (特定口座)	12.5	+45.3	+2.7
新興国株式 e-MAXIS Slim (特定口座)	12.5	+29.9	+2.5
新興国株式 e-MAXIS Slim (積立NISA)	13.0	+20.1	+2.0
グローバル中小株(特定口座)	8.1	+61.1	+7.1
グローバルREIT(特定口座)	12.8	+50.9	+2.7

合計	100.0	+53.3	+4.0

運用商品

概要	商品	積立場所
日本株式	ニッセイ－ニッセイ日経２２５インデックスファンド	SBI証券特定(課税)口座
先進国株式	ニッセイ－＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド	SBI証券特定(課税)口座個人型確定拠出年金(iDeCo) (SBIベネフィットシステムズ)
新興国株式	三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ新興国株式インデックス三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　新興国株式インデックス	SBI証券特定(課税)口座 SBI証券つみたてNISA
中小型株式	ＳＢＩ－ＥＸＥ－ｉグローバル中小型株式ファンド	SBI証券特定(課税)口座
グローバルREIT	ニッセイ－＜購入・換金手数料なし＞ニッセイグローバルリートインデックスファンド	SBI証券特定(課税)口座